Nhìn chung, trong hầu hết các lựa chọn vay vốn, việc xác minh danh tính bằng hình ảnh thường là một yêu cầu bắt buộc. Điều này rất hữu ích vì các tổ chức tài chính muốn chứng minh người vay thực sự là người họ tự nhận, giảm thiểu nguy cơ gian lận và bắt đầu đảm bảo các quy định cho vay được tuân thủ.
Thông thường, thẻ phát hiện quân đội (tất nhiên là thẻ có thể là hợp đồng lái xe hoặc hộ chiếu). Giấy tờ xác nhận bổ sung bao gồm biên lai chi tiêu hoặc bảng sao kê tiền đặt cọc.
ID hình ảnh
Nhận dạng đồ họa thực sự là một trang quan trọng trên hầu hết các lựa chọn thay thế tiên tiến, finloo vì chúng được thiết kế để thể hiện vai trò của người tiêu dùng. Điều này có thể giúp các tổ chức tài chính giảm thiểu rủi ro liên quan đến tài chính và bắt đầu đảm bảo một quy trình xử lý minh bạch và an toàn hơn cho cả hai bên. Ngoài ra, việc yêu cầu bằng chứng về vai trò cũng có thể giúp các tổ chức tài chính tuân thủ các quy tắc quản lý tập trung vào việc xử lý rửa tiền và các trò chơi gian lận khác.
Việc phát hiện dấu vân tay sẽ bao gồm hợp đồng lái xe, phát hiện tình huống, hộ chiếu, thẻ FOID, nhận dạng quân nhân hoặc các loại phát hiện quân sự khác. Hình ảnh trong các loại giấy tờ tùy thân này phải hoàn toàn rõ ràng và không bị che khuất. Ngoài ra, người được phát hiện dấu vân tay phải chính là người đang nộp đơn xin vay vốn. Cho dù bạn đang vay vốn trực tuyến, bạn có thể được yêu cầu chụp ảnh cơ thể từ máy tính hoặc thiết bị di động. Trong trường hợp đó, hãy đảm bảo chụp ảnh ở chế độ hoàn toàn mới, tránh làm mờ và đảm bảo tổng thể khuôn mặt phải rõ nét.
Vì giấy tờ công chứng trên CMND/CCCD được cho phép ở một số tiểu bang Hoa Kỳ, tôi không nói rằng việc ngân hàng chấp nhận loại giấy tờ này để chứng minh vị trí là phù hợp. Mỗi khi một loại bằng chứng PATRIOT Behavior hoặc Detection yêu cầu giấy tờ ở dạng giấy tờ chưa hết hạn, thì việc sử dụng một vài thông tin nhận dạng hợp lệ là không thể.
Nhiều sự chấp nhận khác
Sự đồng ý lựa chọn thường là một thủ tục đẩy nhanh quá trình phổ biến bằng cách yêu cầu các tổ chức tài chính chấp nhận một số loại ga trải giường nhất định làm bằng chứng về tài chính. Việc chấp thuận lựa chọn thường linh hoạt hơn so với các hình thức trả góp truyền thống, do đó có thể hỗ trợ người vay gặp khó khăn về tài chính và thường tự sử dụng.
Trái ngược với tín dụng cho vay mua nhà truyền thống, một số thỏa thuận khác thường là cải tiến Neo-QM, cho phép sử dụng các mã thỏa thuận chính xác với chi phí thấp và nhiều khả năng hơn trong phạm vi tài chính của người tiêu dùng. Điều này đặc biệt hữu ích cho những người vay không có đủ giấy tờ cần thiết nếu họ cần đủ điều kiện vay thế chấp lịch sử. Ở đây, người vay có thể là người nộp đơn cá nhân, có dòng tiền dồi dào, hoặc tạo ra các giai đoạn tài chính bất thường khác gây khó khăn cho việc tiếp cận các ngân hàng theo hướng dẫn thu nhập cứng nhắc.
Các khoản vay không phải QM có xu hướng thu hút sự quan tâm do khả năng đáp ứng nhu cầu của người vay vốn, vốn không đáp ứng được các tiêu chí cho vay truyền thống. Chúng cung cấp quy trình giải ngân nhanh hơn và yêu cầu phê duyệt thấp hơn, điều này có ý nghĩa quan trọng vì thời hạn vay rất gần. Chúng cũng cho thấy tiềm năng tốt hơn về tài chính của người vay, cho phép họ sử dụng nguồn vốn của người vay, khởi tạo các khoản đầu tư thương mại và bắt đầu báo cáo lỗ, đồng thời chứng minh khả năng chi trả tín dụng của họ.
Bên cạnh việc cung cấp cho tổ chức tài chính thông tin chi tiết hơn về khả năng trả nợ của người vay, một số hình thức chấp nhận khác cũng có thể giúp rút ngắn thời gian thẩm định. Lý do là tổ chức tài chính không cần phải trình giấy tờ của người vay cho một bên trung gian, điều này có thể giúp cả người vay và tổ chức tài chính có thêm thời gian để giải ngân.
Bằng chứng bổ sung
Mỗi khi người trả trước không hài lòng với khăn trải giường, họ có thể yêu cầu bằng chứng khác. Phương pháp này bao gồm việc sử dụng các tài liệu có thể truy cập được để xác minh vị trí của cá nhân mà không cần giấy tờ tùy thân cũ, bao gồm bằng lái xe, giấy phép lái xe, thẻ căn cước công dân, thẻ cảnh sát và hộ chiếu. Điều này cho phép các tổ chức tín dụng dễ dàng và nhanh chóng hoặc thậm chí làm tăng nguy cơ lừa đảo và trộm cắp.
Ví dụ, đương sự là thành viên của Hội đồng Địa chất Cộng đồng NSW (LALC) cung cấp cho bạn thông báo khách hàng trên giấy tiêu đề thư chính thức của LALC, báo cáo vị trí của họ. Họ sẽ đánh giá vị trí thực tế (nếu không có vị trí ML/TF) và bắt đầu chẩn đoán chính xác để chấp nhận nó làm bằng chứng. Tiếp theo, họ sẽ hợp tác với một người đánh giá mới để đảm bảo thông tin và bắt đầu lấy hình ảnh của cá nhân trước khi mở tài khoản ngoại hối. Họ sẽ cần phải cung cấp phương thức nhận dạng và bắt đầu ghi nhật ký lựa chọn với thỏa thuận khác của họ cho mỗi cá nhân, chẳng hạn như lý do tại sao phương thức chứng minh cụ thể được áp dụng.
Bạn sẽ phải tìm hiểu về các khoản đầu tư ML/TF khác nhau do mỗi người đều có sự công nhận khác nhau và bắt đầu hành động nếu cần để giảm thiểu và kiểm soát rủi ro. Điều này bao gồm việc sàng lọc xem người tiêu dùng có thể sẽ sử dụng các khoản đầu tư khác nhau trên các tờ khai khác của mình hay không, chẳng hạn như các tên miền khác nhau hoặc thậm chí là ngày giao hàng.
Trả nợ
Trong trường hợp bạn đã nhận được khoản thu nhập ứng trước, bạn sẽ được hưởng khoản ứng trước đầu tiên theo quy định trong điều khoản ứng trước. Các ngân hàng thường yêu cầu bạn cung cấp bằng chứng nhập tiền mặt để đảm bảo bạn có thể thanh toán khoản vay. Họ cũng có thể yêu cầu bạn cung cấp số tài khoản ngoại hối và xác nhận ngày trả sau hoặc cho phép xem xét hoàn trả trong phần giải thích khoản ứng trước để hỗ trợ việc thanh toán.
Nếu bạn không thể hoàn trả chi phí giao dịch mới, bất kỳ khoản nợ nào của ngân hàng sẽ bị mặc định nếu bạn muốn báo cáo cho các đại lý tín dụng cá nhân, điều này có thể gây bất ngờ bất lợi cho điểm tín dụng của bạn. Ngoài ra, nếu bạn không thể hoàn trả bất kỳ khoản nợ nào trong thời hạn ngân hàng ấn định, bạn sẽ phải chịu các khoản phí quá hạn và mất quyền lợi của bên nợ.
Mặc dù việc vay vốn mà không có giấy tờ tùy thân cũ khó khăn hơn, nhưng điều đó là không thể. Chúng tôi có các ngân hàng chuyên cung cấp dịch vụ vay vốn bằng thẻ tín dụng để giúp bạn vượt qua quy trình này. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải tìm hiểu kỹ các ngân hàng trước khi vay và đảm bảo bạn hiểu rõ các điều khoản của từng khoản vay. Bạn cũng có thể tránh được việc vay vốn từ một bên cho vay không uy tín hoặc một bên không tuân thủ luật pháp của chính phủ về các phương thức huy động vốn hiệu quả.
